诺亚控股：承兴系诈骗案衍生诉讼持续发酵，投资者面临和解、仲裁或诉讼选择

元描述： 诺亚控股深陷“承兴系”诈骗案衍生诉讼，涉及投资者和解、仲裁和诉讼等多种选择。本文深入分析案情，梳理诺亚控股与京东、安徽古井集团等相关方的纠纷，并解读投资者面临的困境，为投资者提供参考。

诺亚控股（06686.HK）深陷“承兴系”诈骗案衍生诉讼的泥潭，这场风波远未平息。自 2019 年诺亚财富爆出 35 亿踩雷“承兴系”诈骗案以来，相关诉讼案件接连不断，牵涉到诺亚控股、京东、安徽古井集团等多方主体，更令涉案私募基金投资者面临着和解、仲裁或诉讼等多种选择，陷入进退两难的境地。

本文将深入分析诺亚控股与京东、安徽古井集团等相关方的纠纷，梳理“承兴系”诈骗案衍生诉讼的关键节点，并解读投资者面临的困境，为投资者提供参考。

“承兴系”诈骗案衍生诉讼：诺亚控股的困境

“承兴系”诈骗案是近年来中国金融市场最大的骗局之一，其影响波及众多机构和个人投资者。诺亚控股作为“承兴系”诈骗案的受害者之一，深陷泥潭，并面临着持续不断的诉讼压力。

诺亚控股与京东的纠纷

2019 年，诺亚财富爆出 35 亿踩雷“承兴系”诈骗案，引发市场震动。该案的核心在于“承兴系”创始人罗静等利用虚假应收账款债权融资，骗取湘财证券等机构资金，造成巨额损失。其中，诺亚控股旗下的上海歌斐资产管理有限公司 (下称上海歌斐) 和自言汽车（原名为诺亚（上海）融资租赁有限公司）均牵涉其中。

2024 年 5 月，上海高院对上海歌斐和自言汽车对承兴系公司和京东提起的两宗民事案件作出的一审判决，京东无赔偿责任，承兴系的相关公司被判向上海歌斐支付 34.1 亿元，向自言汽车支付 8500 万元。该判决并未生效，诺亚方面选择上诉。

诺亚控股与安徽古井集团的纠纷

诺亚控股与安徽古井集团旗下安徽众信融资租赁有限公司（下称众信企业）之间关于保理业务合同纠纷的案件，更是经历了一波三折。

2019 年 8 月，众信公司将自言汽车告上法院。该案经一审二审，最高院再审发回重审，最终诺亚被判赔偿全部损失约 1 亿元。该案于 2024 年 3 月生效。

为什么众信公司的诉讼案会被最高法院发回重新审理？

据界面新闻了解，该案为民事案件，审理法院为安徽省法院系统，而罗静的刑事案件是上海办理的。在罗静案刑事判决生效结果出来前，安徽亳州中院第一次一审判决驳回众信公司诉讼请求，安徽高院第一次二审维持了一审判决。但随后，由于罗静的刑事案与本案息息相关，最高院发回重审。

该案的争议焦点主要有两个：

  • 众信公司要求的赔偿有无依据：自言汽车认为，其提供的资讯及管理服务均为“建议”“协议”性质，仅属辅助性角色，其收取众信公司 50 万元服务费，却要承担“比众信公司更高的注意义务”和 9900 万元及相应利息损失，收益与风险差距巨大，违背比例对等原则。

  • 众信公司是否要支付自言汽车剩余的 50 万元服务费：安徽高院认为，自言汽车在履行《服务协议》过程中，更应该恪守诚信，保证众信公司的资金安全。众信公司基于对自言汽车的信任，在自言汽车承诺就案涉保理业务提供相应咨询和管理服务的情况下，与承兴公司签订《保理合同》。

最终，安徽高院作出二审判决，维持一审判决。法院支持众信公司要求的赔偿 9900 万元，但相应利息损失未支持，诺亚主张的要求众信公司支付剩余的服务费 50 万元也未获法院支持。

投资者面临的困境：和解、仲裁还是诉讼？

“承兴系”诈骗案衍生诉讼，直接影响到涉案私募基金投资者的权益。

和解：诺亚控股的“以股换债”

2020 年 8 月，诺亚财富与涉“承兴案”投资者达成和解协议，相关一次性和解费用金额为 18.29 亿元。诺亚财富以股票和相应分红的形式，向投资者提供诺亚股票，以弥补后者在承兴相关产品上的损失。

截至 2024 年 6 月 30 日，约 73.5% 的承兴投资者已接纳和解计划，占承兴产品涉及未偿还投资总额 34 亿元的约 76.3%。

仲裁：部分投资者选择仲裁

对于未选择和解的投资者，大部分选择向上海仲裁委提起仲裁申请。

诉讼：部分投资者选择诉讼

部分投资者选择突破合同约定，将基金销售机构诺亚正行基金销售有限公司一同作为被告，发起诉讼。

对于投资者来说，和解、仲裁还是诉讼，都是艰难的选择：

  • 和解： 接受和解方案，意味着放弃追回全部损失，只获得部分赔偿，并且需要承担未来诺亚控股股价波动的风险。

  • 仲裁： 仲裁程序相对简单快捷，但仲裁结果可能无法完全满足投资者的诉求。

  • 诉讼： 诉讼程序复杂耗时，且诉讼结果存在不确定性。

投资者如何应对？

面对“承兴系”诈骗案衍生诉讼，投资者需要理性分析自身情况，做出明智的决策。

  • 了解案情： 认真阅读相关法律文件，了解案件的具体情况，以及自己的权益。

  • 咨询专业人士： 寻求律师或其他专业人士的意见，了解不同选择的后果和风险。

  • 评估自身风险： 评估自己的风险承受能力，以及对最终结果的预期。

  • 谨慎决策： 结合自身情况，选择最适合自己的方案。

常见问题解答

1. 诺亚控股是否会最终承担所有责任？

目前尚无法确定诺亚控股最终会承担多少责任。相关诉讼还在进行中，最终结果取决于法院或仲裁机构的判决。

2. 投资者如何追回损失？

投资者可以通过和解、仲裁或诉讼等方式追回损失。具体选择取决于投资者自身的情况和意愿。

3. 诺亚控股的未来发展如何？

“承兴系”诈骗案对诺亚控股的声誉和经营造成了重大影响。诺亚控股能否克服当前的困境，未来发展如何，仍需时间来验证。

4. 投资者如何避免类似事件再次发生？

投资者在进行投资时，应提高风险意识，选择正规的机构，并仔细阅读相关合同条款，确保自身权益得到保障。

5. 如何判断投资机构是否可靠？

投资者在选择投资机构时，应关注机构的资质、信誉、管理团队以及过往业绩，避免选择资质不全或信誉不良的机构。

6. 如何提高投资风险意识？

投资者应学习基本的投资知识，了解不同投资产品的风险和收益，并根据自身风险承受能力选择合适的投资产品。

结论

“承兴系”诈骗案衍生诉讼仍在持续发酵，诺亚控股面临着巨大的压力，涉案投资者也面临着和解、仲裁或诉讼等多种选择。

投资者需要保持冷静，理性分析自身情况，做出明智的决策，并积极寻求专业人士的帮助，以维护自身的权益。

这场风波警示着投资者，投资需谨慎，风险需防范，选择正规机构，做好风险管理，才能更好地保护自身权益。